Peritaje de fraude bancario y estrategia online

Peritaje de fraude bancario y estrategia online

Peritaje de fraude bancario y estrategia online

En este post quiero contar una de las últimas periciales que he realizado. En este caso estamos ante una necesidad de identificar y cuantificar el daño producido por el corte del servicio de tpv bancario en un portal ecommerce y como este corte supuso una serie de pérdidas en indicadores de facturación, posicionamiento, visión del cliente, etc que después comentare en este post. Estamos ante un peritaje de fraude bancario y estrategia online.

Peritaje de fraude bancario y estrategia online

La situación es la siguiente:

  1. La Startup en pleno crecimiento factura a través de un ecommerce y su tpv contratado a una entidad bancaria miles de euros diariamente por una serie de servicios relacionados con el sector HORECA. El negocio tiene un crecimiento de dos dígitos anualmente.
  2. Llegado un momento y por el intento de fraude de terceros clientes al intentar pagar con tarjetas robadas el banco corta el servicio de tpv a la Startup.
  3. A partir de ese momento la Startup sufre un verdadero calvario, ajeno a sus responsabilidades, donde pudo ir directamente a la quiebra al tardar varias semanas en restaurar el servicio, perdiendo transacciones, posicionamiento, oportunidades de negocio, etc
  4. Decide que debe demandar al banco que le ha cortado el servicio y contratarme a mí para que analice esta situación y defienda en sala judicial las evidencias que pueda demostrar.

Lo siguiente que nos surge es que estamos ante una pericial de parte donde la tecnología para esta Startup, en concreto un ecommerce en pleno funcionamiento, es vital para sus operaciones, su rentabilidad y su facturación. En este sentido mi pericial no va a analizar temas específicamente técnicos del portal web sino a extraer evidencias de los siguientes puntos:

  1. Explicar el concepto de fraude en transacción bancaria al juez.
  2. Analizar el volumen de pedidos antes y después, incluyendo la tendencia del mismo a nivel de crecimiento.
  3. Detectar y evidencias los retrasos en los avisos, mediante la certificación de emails, su veracidad y su relación con el fraude digital y no digital (por ejemplo clientes que aun disfrutando del servicio pretendieron realizar fraude) del banco de potenciales fraudes.
  4. Analizar que no había operaciones fraudulentas tangibles. El concepto de tangible se refiere al número de evidencias frente al total.
  5. Explicar cómo actualmente el nuevo banco xxxxxx le presta este servicio adecuadamente en tiempos de aviso y que solo 2-3 transacciones en meses han entrado como fraude.
  6. Determinar las tendencias de posicionamiento hasta el día dd de mmmmm de 2018, analizando si es posible los indicadores de posicionamiento SEO/SEM y como se perjudicó a la startup a partir del día D.
  7. Demostrar las pérdidas de venta tangibles en los intentos fallidos de usuarios que intentaron comprar a través de las webs.

Tengamos en cuenta que esta pericial también se puede analizar, como trabajo las valoraciones en www.tasacioninformatica.com , teniendo en cuenta el concepto de Startup y de su situación en su ciclo de vida. Seguidamente una gráfica de cómo evoluciona un producto según el ciclo de vida clásico de madurez del mismo:

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Dado que esta empresa o Startup se encontraba en fase de CRECIMIENTO podríamos defender claramente el impacto del corte del servicio indebido e irresponsable. También podría trabajarse el concepto de valoración de Startup que también viene definido por el momento en el tiempo que se encuentra como se indica en la siguiente imagen:

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De donde se extrae fácilmente conclusiones como por ejemplo que el crecimiento continuado que tenía no solo afecta a una mejor facturación y rentabilidad sino a un valor mayor de los activos que componen el negocio y por tanto de vuestra sociedad.

Conclusión

En definitiva mi pericial como experto en negocios online trató de explicar al juez todos los impactos negativos que la empresa sufrió por una serie de fraudes ajenos a la responsabilidad de mi cliente. El siguiente paso defender en sala judicial las evidencias encontradas.

luis.vilanova@leyesytecnologia.com 

Perito informático experto en fraude y estrategia online

911277300

www.leyesytecnologia.com